Compréhension 2e & 3e piliers
Décryptage clair des trois piliers suisses, de vos prestations LPP et des leviers fiscaux à votre disposition.
Conseil en prévoyance · Suisse romande
Construire une prévoyance solide,
en toute clarté.
Accompagnement personnalisé sur le 2e et 3e pilier, les plans de capitalisation, de revenus et la LPP pour indépendants et entreprises.
Services
Une réponse sur mesure à chaque étape de votre prévoyance.
Plan périodique
Une épargne régulière, structurée et fiscalement optimisée pour bâtir votre prévoyance étape par étape.
Plan de capitalisation
Faire fructifier un capital existant sur le long terme avec une allocation adaptée à votre profil.
Plan de revenus
Transformer votre capital en revenus complémentaires stables, à la retraite ou en transition de vie.
Compte d'investissements
Accès à des solutions d'investissement diversifiées, transparentes et alignées sur vos objectifs.
Souscription LPP pour indépendant & entreprise
Mise en place d'une caisse LPP adaptée à votre statut d'indépendant ou aux besoins de votre PME.
Benchmark
Analyse chiffrée de votre situation actuelle et des solutions envisageables, avec transparence sur les frais et les rendements.
Test gratuit
Découvrez votre score prévoyance
Huit questions pour évaluer la solidité de votre prévoyance. Sans engagement.
Étape 1/8
Vous êtes ?
100% gratuit · Sans inscription
Approche
Une prévoyance pensée pour durer.
Chaque situation est unique. Mon rôle est de vous offrir une vision claire de votre prévoyance, des choix éclairés et un suivi rigoureux dans la durée, sans jargon, sans pression commerciale.
- Conseil personnalisé et accompagnement sur mesure
- Optimisation fiscale conforme au droit suisse
- Transparence sur les frais et les rendements
- Suivi sur le long terme, à chaque étape de vie
FAQ
Les questions que vous vous posez.
Nous analysons ensemble vos trois piliers de prévoyance pour évaluer votre situation actuelle et projetée. Grâce à des simulations personnalisées, nous identifions les écarts éventuels et les solutions pour combler le manque à gagner : épargne complémentaire, plan de capitalisation ou optimisation fiscale.
Je passe en revue votre caisse de prévoyance : taux d'intérêt, rendements, frais et couverture des risques. Vous obtenez une vision claire et chiffrée de votre LPP actuelle, de ses points forts et de ses lacunes, ainsi que des pistes concrètes d'amélioration.
L'invalidité est souvent sous-estimée. Nous vérifions que votre couverture LPP et vos assurances privées sont suffisantes pour maintenir votre niveau de vie et protéger vos proches. Une protection adaptée évite les mauvaises surprises.
Le 2e et 3e pilier offrent des leviers fiscaux importants. Nous passons en revue vos déductions possibles (rachats LPP, versements 3a, 3b) pour optimiser votre charge fiscale légalement et maximiser votre épargne retraite.
Pour les indépendants et PME, j'analyse la couverture actuelle de vos collaborateurs : coûts, garanties, flexibilité et services. Je vous présente ensuite une solution chiffrée, avec une transparence complète sur les frais, pour que vous décidiez en connaissance de cause.
Votre avoir LPP vous suit : il est transféré à la caisse de votre nouvel employeur, ou placé sur un compte de libre passage en cas d'interruption. Attention, les prestations et les frais varient fortement d'une caisse à l'autre, et un changement de canton modifie votre fiscalité, donc l'intérêt de vos rachats et versements 3a. Nous faisons le point à chaque étape pour éviter les pertes de couverture.
Oui, dans des cas précis : achat de votre résidence principale, passage à l'indépendance, départ définitif de Suisse ou rachat dans votre caisse de pension. Chaque retrait est imposé séparément à un taux réduit, et le moment choisi change nettement la facture. Nous planifions le retrait pour qu'il serve votre projet sans casser votre prévoyance.
Une caisse de pension ou une banque traite votre demande produit par produit. Mon travail est d'abord pédagogique : analyser l'ensemble de vos trois piliers (retraite, risques, fiscalité, transmission), vous expliquer clairement où vous en êtes et construire une solution adaptée à votre situation. Vous gardez un interlocuteur unique qui vous suit dans la durée, sans pression commerciale et avec une transparence complète sur les frais.
Je viens du monde de la finance et des assurances sociales, avec un Bachelor en Banque et Finance. J'ai travaillé chez Generali, puis à la Fédération des Entreprises Romandes (FER), au sein de leur caisse de pension, la CIEPP. J'exerce aujourd'hui chez AXA. Ce parcours m'a permis de voir la prévoyance des deux côtés : celui de la caisse de pension, qui gère les cotisations et les prestations, et celui du conseil, aux côtés des assurés et des entreprises.
Contact
Parlons de votre prévoyance.
Un premier rendez-vous sans engagement pour faire le point sur votre situation et identifier les leviers à activer.